中華財富傳承顧問協會

臺灣可投資資產達新臺幣1.5億元以上高資產客戶中，「家族及事業傳承接班」為首要需求，但有近八成高資產戶無具體規劃

瞭解中華財富傳承顧問協會
CHINESE WEALTH HERITAGE CONSULTING ASSOCIATION

chinese wealth heritage consulting association

中華財富傳承顧問協會成立宗旨

臺灣高資產客戶，即可投資資產達新臺幣 1.5 億元以上者，都需要完成「家族及事業傳承接班」準備，但有近八成高資產戶尚無具體規劃。為普及財富傳承觀念，提升國內財富傳承顧問專業水準，並促進國內與國際知名財富傳承顧問協會之經驗交流與合作，特結合國內家族財富傳承顧問專家共同成立本協會。鑒於台灣繼承相關糾紛連年增加，為達到財富代代傳承，協會成立起源於：以公益為出發，結合跨領域顧問專家，以誠信與專業為準則來宣導財富傳承觀念。

Event NEWS

協會活動訊息

UNH聯合健康：跌深後的醫保巨頭，為什麼對沖基金都在買？

2025/9/10

為什麼波克夏,大賣空的MichaelBerry等投資巨頭都在買UNH?最近美國13F公布的機構持股資... UNH是全美最大健保公司，橫跨保險、藥品、醫療服務與數據分析，生態系難以取代。近來雖因政策與資安事件遭遇利空，股價下挫，但多家基金卻逆勢加碼。本篇從13F報告與基本面切入，解析跌深背後蘊藏的價值機會。

課程內容與報名方式

人壽保險實質課稅爭議— 以最高行政法院98 年度判字第1145 號判決為例

2025/8/25

刊登日期：2025/8/25文章取材自〈安永家族辦公室前瞻觀點〉台灣人均保單數量居全球前段，但保單真的都能避稅嗎？若被國稅局認定是「形式合法、實質規避」，原本不計入遺產的保險金，也可能被課稅。安永本篇以判決實例解析八大高風險投保態樣，提醒高齡、重病或借款躉繳等情形應特別留意，避開遺產稅地雷。

課程內容與報名方式

AI如何改變投資圈生態

2025/8/19

隨著人工智慧技術走出電腦實驗室，開始在各行各業中迅速普及，投資行業也正面臨全新的機會以及挑戰。避險基... 當 AI 走入避險基金的研究核心，投資決策流程正悄然改寫。本篇備忘錄深入剖析 AI 模型如何模擬人腦、辨識市場風險、解讀語意資訊，甚至利用衛星影像預測經濟活動。贏家將不再是演算法本身，而是能善用 AI 工具的經理人與投資者。

課程內容與報名方式

Elite Lecturer

講座嘉賓

菁英講座陣容包括在家族財富傳承浩瀚領域中具多年豐富的研究或實戰經驗的專家，其中包括傳承，稅務，法律，保險，不動產，信託，家族辦公室及家族治理等。講座規劃係秉持「誠信、熱忱、專業、精實」之核心理念，嚴格把關內容與品質。透過與各金融專業訓練機構合作，內容推陳出新，因此講師成員亦不斷精進、以展現符合需求者期待的精彩內容。

目前擔任平安恩慈國際法律事務所家族治理中心執行長，在此之前三十年期間為KPMG安侯建業聯合會計師事務所合夥人，主要擔任金融業主管會計師，參與數百金融業設立與併購案件，熟悉國內外金融市場與金融商品運作機制，專精於家族傳承整體架構規劃。方會計師將以循序漸進方式，從心帶領一步步來開啟您的家族財富傳承百年大業殿堂。

方燕玲會計師

中華財富傳承顧問協會理事長

目前擔任誠遠商務法律事務所合夥律師，專精領域為稅務法律、公司、資本市場及併購。擅長以法律及稅務角度，協助企業安排跨國組織架構及家族財富傳承。家族財富傳承規劃中法律和租稅相關的議題何其浩瀚和繁瑣，王律師將以有條不紊地方式講解，來啟發您在家族財富傳承過程中不可忽略的相關法律與稅務問題。

王健安律師

中華財富傳承顧問協會常務理事

林女士為前AIG在台分支機構總顧問(General Counsel)。曾任職理律法律事務所、中華開發工業銀行、及南山人壽，具25年金融、投資、海內外企業併購、大型涉外爭訟之專業經驗、及大型機構之綜合管理經驗，專精於家族及企業營運及獲利模式、作業流程之風險控管、海外信託規劃、另類投資、企業併購之架構。現任和奕資產管理股份有限公司總經理，致力推廣聯合家族辦公室業務在台灣之發展應用。

林沁和總經理

中華財富傳承顧問協會理事

目前擔任誠遠商務法律事務所合夥律師，專精台、日及國際稅務法律、台日間併購、投資與交易的相關法務。曾任PwC 日本聯盟所法人稅務部資深經理。
中華民國律師及日本外國法律師認證取得
台灣大學法律研究所博士班研究(財經法專攻)
台灣大學法律研究所法學碩士(稅法專攻)
日本北海道大學法學研究科研究

周泰維律師

誠遠商務法律事務所合夥律師

現任安永聯合會計師事務所副總經理。專長領域為家族企業傳承規劃及家族辦公室等諮詢服務。涵蓋在離岸信託整合規劃、跨境資產投資架構規劃、跨境家族辦公室架構規劃等，具備豐富的實務經驗。曾任AMICORP集團臺灣區董事總經理，瑞士銀行(UBS)臺北分行及商ING證券私人財富管理部，專為私人銀行高淨值客戶規劃各類型家族財富保護與傳承解決方案。另曾擔任中融國際信託(北京)家族辦公室離岸信託專家顧問，亦曾受邀在中國招商銀行總行，為各地私人銀行中心負責人進行高淨值家族財富規劃專業培訓。是兩岸三地華人中少數同時擁有臺灣、中國大陸及各離岸地區(新加坡、紐西蘭、開曼群島、BVI等地) 家族信託規劃實戰經驗的信託專業人士。

楊健民副總 

安永聯合會計師事務所副總經理

元智大學管理學院(財務金融學群) 博士
銘傳大學(財務金融研究所)兼任助理教授
曾任:
金融監督管理委員會(證期局)
財政部中央存款保險公司(風控處接管小組)
兆豐銀行(前身:財政部交通銀行)
財政部臺北市國稅局
臺北市稅捐稽徵處

廖麗娟博士

銘傳大學財務金融研究所兼任助理教授

Association Course

家族財富傳承講座

台灣高資產家族正面臨迫在眉睫的財富傳承需求，需要跨領域顧問專家協助規劃與精準服務。鑒於目前台灣在家族財富傳承觀念宣導活動，尚未有持續且有條理的系列講座，因此，結合多年參與家族傳承浩瀚工作相關領域專家與專業機構，基於誠信與專業的核心理念，來宣導財富傳承觀念，並透過精心梳理家族財富傳承者的需求，加強與國際專業機構交流，學習國際家族傳承的過往經驗，來規劃講座和活動。

家族財富傳承規劃講座～啟動系列

啟動您家族財富傳承百念大業

家族財富傳承規劃講座～家辦系列

宏觀大勢與家族傳承大未來

家族財富傳承規劃講座-家辦系列

私募基金與併購翻倍家族傳承能量

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活動花絮

中華財富傳承顧問協會是由長期在財富傳承領域的專業資深顧問來共同籌設，其中包括會計師、律師、資產鑑價師、信託、保險和金融等專業資深理財顧問等。半年來依法定程序，經過送件申請，內政部核准籌備後，召開了發起人大會及二次籌備會，八月十五日下午召開”中華財富傳承顧問協會成立會員大會”，順利選出十一位理事及三位監察人，均為各領域精英代表。接著由理事選出方燕玲會計師擔任協會第一屆理事長。
中華財富傳承顧問協會係以公益為出發，打造開放的專業交流平台，作為專家顧問與財富傳承需求者間的橋樑與網絡，藉以引導中華財富傳承顧問協會會員，建立一個以誠信為基礎的專業顧問交流平台，為目前臺灣面臨迫切的傳承議題，共同來盡一份心力！

活動花絮影片