台灣高資產家族正面臨迫在眉睫的財富傳承需求,需要跨領域顧問專家協助規劃與精準服務。鑒於目前台灣在家族財富傳承觀念宣導活動,尚未有持續且有條理的系列講座,因此,結合多年參與家族傳承浩瀚工作相關領域專家與專業機構,基於誠信與專業的核心理念,來宣導財富傳承觀念,並透過精心梳理家族財富傳承者的需求,加強與國際專業機構交流,學習國際家族傳承的過往經驗,來規劃講座和活動。

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家族財富傳承實戰班
11/27 家族財富傳承規劃實例推演與總結

2021/11/27

本課程首先回顧過去一年課程精要及財富傳承專業養成,其次就全球反避稅對傳承規劃的衝擊,就資產所在地(國人最愛移民地區)做國內與境外傳承架構的規劃與搭配,再者提供線上工具就學員實際案例推縯導出服務架構,最後做課程總結。

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家族財富傳承戰班
12/4 遺產及贈與稅課稅專題

2021/12/4

家族財富傳承租稅議題中最關鍵的是遺產及贈予稅的規劃,如未妥善考量可能因為錯誤的規劃而多缴稅,若誤觸實質課稅的底線,更可能補稅加罰,本次實務講座藉實例深入簡出來探討此重要議題。

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家族財富傳承規劃班
12/11 家族財富傳承架構下資金流轉實務

2021/12/11

家族累積財富過程中,規劃好投融資理財之現金流核心就是找到生息資產、做好資產配置以及預防突發風險,或者借助專業機構的力量,獲取更高的穩定收益。現金流是家族財富過程中比較重要的環節,很多家族財富傳承架構發生不可預知之風險,如稅務風險、法律風險等等,並不是因架構規劃出現問題,而是因資金流轉鏈斷裂,事前沒有做好充足的現金流應對,即便是有利可圖的方案或資產,也會因資金無法順利運轉而錯失機會。

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家族財富傳承規劃講座~稅務系列
12/18 以信託為財富傳承的租稅規劃

2021/12/18

信託以其隔離債務與婚姻風險、分配靈活和避免爭產為目的,是可無後顧之憂百年傳承給後代子孫的最佳傳承工具。惟在做信託規劃時對於其可能產生租稅負擔常有疑慮,本次課程將提供您相關解答,讓您在做家族傳承信托規劃時,可先設算最合適的租稅負擔考量及規劃。

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家族財富傳承實戰班
1/8 家族財富百年傳承架構實務探討

2022/1/8

本次講座係以家族傳承整體架構為起始,由上而下,以建置家族治理家族憲章為核心,再從家族傳承考量面向去選擇各個家族合適的應用工具,其中以閉鎖性公司結合信託為主軸,最後規劃家族辦公室作為百年傳承基業之大成。

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家族財富傳承規劃講座~啟動系列
啟動您的家族財富傳承百年大業

2020/10/24

家族財富傳承是百年大業,如何讓後代子孫代代和諧勤勉,如何讓您辛苦經營一生的財富做妥善的規劃和安排,而不是子孫反目成仇對簿公堂,其實只有您自己最清楚家族財富傳承的核心價值和珍寶。因此,我們特地為您規劃三堂家族傳承啟動系列講座,讓您在委託專業顧問規劃前,清楚地瞭解您的需求和目標。此外,若您是專業顧問,就更應該基於誠信和專業,並站在傳承需求者立場,設身處地為客戶提供契合的規劃。

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家族財富傳承規劃講座~啟動系列
梳理您財富傳承錯綜的法律及稅務關係

2020/10/31

課程大綱:
1.從法律考量層面落實家族財富傳承規劃
2.財富傳承規劃不可忽略的相關稅務問題
3.從傳承規劃實際案例看法律與稅務面的眉角
4.傳承規劃的工具(如信託、保險)如何妥善應用
5.從傳承需求者角度客觀考量以免造成更多的風險

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家族財富傳承規劃講座~啟動系列
傳承您的財富或留下遺產紛爭~實例解析

2020/11/7

所有的家族傳承者都希望後代子孫代代和諧勤勉,在我們展開此啓動系列之後,將在每週六上午繼續推出與家族財富傳承有關的~稅務、法律、信託、家族辦公室及家族治理等六大系列,共二十堂課程!在進入個別單元系列前,我們特別邀請實務經驗豐富的黃銘照律師,以其親身經歷遺產分割實際案件,用輕鬆的方式帶領您以前車之鑒,來體會事先做好完善傳承規劃的重要性。

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家族財富傳承規劃~稅務系列
全球課稅趨勢對家族財富傳承的影響

2020/11/21

近幾年來,國際租稅環境歷經重大的變革,各國紛紛採用反避稅政策,對金融機構帳戶資訊進行國別交換,境外公司的租稅議題亦格外受到關注。全球課稅趨勢方興未艾,尤其對財富遍佈全球,且家族成員具不同國籍的家族和高資產人士更應該加以重視。

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家族財富傳承規劃~稅務系列
第二堂 財富傳承與保險課稅面面觀

2020/12/5

保險與稅法本來各屬不同的領域專業,也很不容易把保險和課稅實務做清晰且有條理的整合,加上保險商品不斷地推陳出新,稅法追不上保險的變更,這也增加了更多的稅務風險。保險與稅法問題還有太多的真空地帶,也就是稅法尚未規範的領域尚待探討。近年來保險更成為家族傳承的保障工具之一,因此本次特別就保險、租稅與家族財富傳承面面觀講解,引領家族傳承者妥善合法運用!

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家族財富傳承規劃~稅務系列
國內財富傳承租稅議題及趨勢

2020/12/19

本次講座主要討論國內有關家族傳承的相關租稅議題,首先從常用的家族傳承方式有關的股權信託,閉鎖型公司,遺囑信托,財團法人及公益信託等租稅議題談起。其次,說明最關鍵核心的遺產及贈與稅,再者,應留意家族股權移轉的課稅議題,避免產生巨額的的風險,最後,就新近租稅趨勢與法規對財富傳承的影響提醒注意。

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家族財富傳承規劃~稅務系列
不動產與其他財產租稅與傳承規劃

2021/1/9

在家族財富傳承的過程中,尤其不動產交易的金額大,涉及租稅種類繁雜,若再加上複雜具爭議性的繼承與遺產贈與等法律關係要釐清未來的租稅負擔,當然必須在事前做好細密規劃,以免被課予未預期的稅,甚至被處以巨額罰鍰的風險。

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家族財富傳承規劃講座~家族辦公室系列
財富傳承基業長青的秘密:家族辦公室

2021/1/23

歐美富豪家族能夠成功傳承財富、永續家業,幕後功臣少不了家族辦公室。在亞洲富豪們企業與財富分布愈來愈國際化後,他們更需要獨立、專業、具有需國際視野、投資管理更有彈性的家族辦公室來輔佐。但家族辦公室到底是一個什麼機構? 提供何種服務? 建立家族辦公室應該考慮何種事項?

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家族財富傳承規劃講座 ~ 法律系列
2/6 財富傳承的親屬與繼承實務案例

2021/2/6

家族傳承首先要釐清「民法親屬」與「繼承關係」並事先做好妥善規劃,否則一旦對簿公堂,不僅子孫反面成仇,更會削弱家族團結及競爭力,從婚姻到遺囑及繼承,每一個環節都要慎重的考量和預備,並配套其他法律措施,才可完善財富傳承規劃。

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家族財富傳承規劃講座~信託系列
2/27 跨境財富傳承工具的推演與應用案例解析

2021/2/27

本次特聘講座在私人銀行任職期間,負責數億美元超高淨客戶的資產管理,在家族辦公室期間,專為超高淨值人士做全面性的財富保全與家族資產傳承規劃,協助家族企業的股權梳理、跨境公司及股權架構設計、跨境Pre-IPO規劃、全球稅務籌劃、投融資和家族信託及家族辦公室設計,本次特別商請其分享二個親身實作經典案例,因在疫情期間講師回台方有空檔,機會難得,敬請把握!

報名連結

相關講座:2/27 家族財富傳承規劃講座系列

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家族財富傳承規劃講座 ~ 法律系列
3/6 以財富傳承為核心的法律組織型態

2021/3/6

如何透過法人組織、保險及信託等公司及合約機制確保家族財富安全無虞的代代傳承,如何透過閉鎖性公司章程來落實家族憲章使家業長青,家族傳承規劃大業必須步步為營,以免稍一不慎反而引起更大的風險!

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家族財富傳承規劃講座~家辦系列
3/20 宏觀大勢與家族傳承大未來

2021/3/20

家族傳承須了解未來的宏觀大趨勢才能具體規劃,進而創造大未來。宏觀大趨勢,我們要介紹的是國際政經情勢、台灣總體經濟及產業發展三個面向。重點在如何掌握春江水暖鴨先知的領先指標。而產業發展應該看的是未來具發展性的產業大趨勢,以此做為家族傳承的投資創業新方向。如果家族傳承走錯方向(違背大趨勢),將被經濟浪潮所淹没。我們並提出幾個具體案例來分析,並彰顯如何前瞻部署家族傳承的大未來。

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家族財富傳承規劃講座~信託系列
4/10家族財富傳承常用境外信託實務運作

2021/4/10

離岸信託是“高資產家族”財富傳承規劃不可或缺的重要課題,本次講座我們特別就:家族傳承常用的傳承工具:家族信託,家族辦公室,基金會,家族基金及特定功能保單等導入觀念,再分別介紹常用地區:香港,新加坡,美國及離岸島嶼(例如BVI和開曼…等地區)家族財富傳承常用境外信託實務運作。

 

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家族財富傳承規劃講座~家辦系列
4/24 私募基金與併購翻倍家族傳承能量

2021/4/24

歐美富豪家族辦公室架構中,私募基金及併購機制絕對是家族基業長青及後代培訓中最重要的一環,唯有透過私募基金方可使家族基業創新與規模翻倍擴張,更可作為家族訓練新一代成員最好的戰場。本次講座非常難得特聘大中華地區最富盛名的投資銀行家 黃齊元總裁,現身就他已建立私募股權與併購生態圈如何翻倍家族家族永續傳承的正能量。

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家族財富傳承規劃講座 ~ 法律系列
3/31 租稅天堂警鐘及財富傳承的國際租稅實務

2021/3/31

長期以來幾乎為所欲為的租稅天堂在2016年“巴拿馬文件”的公布,揭露許多不為人知的財富秘密後敲起警鐘,隨著歐盟對免稅天堂施加壓力,要求落實經濟實質申報,揭露最後實控人和CRS的跨境租稅交換等。境外免稅天堂已經處於濃霧渾沌未清之際,該如預防可能的租稅風險?或仍可善用免稅天堂的便利性作為財富傳承的中途島?家族財富傳承規劃中涉及國際租稅何其繁瑣,周律師將以深入淺出的方式一一拆解實際案例,為您梳理家族傳承錯綜複雜的細節。

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家族財富傳承規劃講座~法律系列
7/10 財富傳承的親屬與繼承實務案例

2021/7/10

家族傳承首先要釐清「民法親屬」與「繼承關係」並事先做好妥善規劃,否則一旦對簿公堂,不僅子孫反面成仇,更會削弱家族團結及競爭力,從婚姻到遺囑及繼承,每一個環節都要慎重的考量和預備,並配套其他法律措施,才可完善財富傳承規劃。

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家族財富傳承規劃講座~信託系列
8/7 國內信託法制與家族傳承信託規劃

2021/8/7

隨著高資產家族及人士正面臨財富傳承的關鍵時刻,除了傳統的閉鎖性公司集中控制家族企業股權及不動產,透過家族信託的規畫才能建置長治久安永續傳承的家族財富及基業。加上在政府信託2.0政策推動下,更激發信託的彈性與設計創意,形成目前迫切需求的信託機制生態系。

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家族財富傳承實戰班
8/21 家族財富傳承實戰班:境外租稅所得與傳承議題實務研討

2021/8/21

隨著資金回台專法的落幕,海外控股CFC規範呼之欲出,不論透過個人或企業持有家族財富,隨著全球租稅透明趨勢,家族海外財富與所得將逐步攤在陽光下,因此在做家族財富傳承規劃時,有必要進一步檢視海外資金的佈局,不論是目前面臨在境外資金匯回方法,CRS,OBU、反洗錢及境外信託租稅的議題,或未來將面臨CFC及PEM議題,均應未雨綢繆做好準備。

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家族財富傳承戰班
9/4 遺產及贈與稅課稅專題

2021/9/4

家族財富傳承租稅議題中最關鍵的是遺產及贈予稅的規劃,如未妥善考量可能因為錯誤的規劃而多缴稅,若誤觸實質課稅的底線,更可能補稅加罰,本次實務講座藉實例深入簡出來探討此重要議題。

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家族財富傳承規劃講座~稅務系列
9/18 以信託為財富傳承的租稅規劃

2021/9/18

信託以其隔離債務與婚姻風險、分配靈活和避免爭產為目的,是可無後顧之憂百年傳承給後代子孫的最佳傳承工具。惟在做信託規劃時對於其可能產生租稅負擔常有疑慮,本次課程將提供您相關解答,讓您在做家族傳承信托規劃時,可先設算最合適的租稅負擔考量及規劃。

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家族財富傳承實戰班
10/2 家族財富百年傳承架構實務探討

2021/10/2

本次講座係以家族傳承整體架構為起始,由上而下,以建置家族憲章為核心,再從家族傳承考量面向去選擇各個家族合適的應用工具,其中以閉鎖性公司結合信託為主軸,最後規劃家族辦公室作為百年傳承基業之大成。

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家族財富傳承實戰班
10/9 家族財富傳承實戰班:新近國內租稅議題實務研討

2021/10/9

隨著居住租稅正義風潮盛行,國內租稅改革一步步朝富人稅前進,因此高資產人士在做資產配置與傳承規劃時,更應亦步亦趨地隨著新進租稅議題變革做調整,並未雨綢繆做好準備。

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家族財富傳承規劃講座~稅務系列
10/16 不動產傳承之稅務規劃

2021/10/16

以不動產為傳承工具,不能忽略相關民事法律的規定,不動產的傳承在民事法上涉及贈與、繼承、應繼分、遺囑、特留分以及遗產分割等議題,每個問題在實務執行上都有些眉角,除了民事法的規定外,不動產本身就有極為複雜的稅制,加上租稅常成為控制房價的政策工具,其中房地合二税2.0最具震憾力。因此,不動產傳承應該以全方位的方式思考,將各種不同傳承模式的優缺點列入考量,以期在為自己或他人規劃傳承時,能提出更為周延的方案。

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家族財富傳承規劃講座~信託系列
10/30 境外控股信託架構在家族企業永續傳承規劃之運用

2021/10/30

家族傳承係以信託集永續傳承之大成,通常因家族成員國籍及財產所在地不同,考量不同的信託架構及管轄地,本次特邀請實務經驗豐富的楊健民副總,就其多年為家族量身定制規劃的實務經驗現身說法,機會難得,敬請把握!

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家族財富傳承規劃講座~信託系列
11/13 家族傳承治理-信託與股權法律機制的運用

2021/11/13

本次講座先介紹國內信託法的法律機制架構,而隨著國際金融資訊流通,家族將其海外資產在國外交付信託管理,因此衍生境外信託的承認及法律問題。再者,國內信託法在實務上亦進一步研議結合閉鎖性公司,信託契約與家族憲章的應用。

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家族財富傳承實戰班
11/20 家族財富傳承實戰班:境外租稅所得與傳承議題實務研討

2021/11/20

隨著資金回台專法的落幕,海外控股CFC規範呼之欲出,不論透過個人或企業持有家族財富,隨著全球租稅透明趨勢,家族海外財富與所得將逐步攤在陽光下,因此在做家族財富傳承規劃時,有必要進一步檢視海外資金的佈局,不論是目前面臨在境外資金匯回方法,CRS,OBU、反洗錢及境外信託租稅的議題,或未來將面臨CFC及PEM議題,均應未雨綢繆做好準備。

中華財富傳承顧問協會

CHINESE WEALTH HERITAGE CONSULTING ASSOCIATION

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