台灣高資產家族正面臨迫在眉睫的財富傳承需求，需要跨領域顧問專家協助規劃與精準服務。鑒於目前台灣在家族財富傳承觀念宣導活動，尚未有持續且有條理的系列講座，因此，結合多年參與家族傳承浩瀚工作相關領域專家與專業機構，基於誠信與專業的核心理念，來宣導財富傳承觀念，並透過精心梳理家族財富傳承者的需求，加強與國際專業機構交流，學習國際家族傳承的過往經驗，來規劃講座和活動。
用一個實際案例演練，量身訂製，貫穿家族財富傳承規劃的各個重要環節、包括家族身分．工具選擇、家族控股、家族信託、家族辦公室、私募基金、家族憲章等。
家族財富傳承是百年大業，如何讓後代子孫代代和諧勤勉，如何讓您辛苦經營一生的財富做妥善的規劃和安排，而不是子孫反目成仇對簿公堂，其實只有您自己最清楚家族財富傳承的核心價值和珍寶。因此，我們特地為您規劃三堂家族傳承啟動系列講座，讓您在委託專業顧問規劃前，清楚地瞭解您的需求和目標。此外，若您是專業顧問，就更應該基於誠信和專業，並站在傳承需求者立場，設身處地為客戶提供契合的規劃。
課程大綱： 1.從法律考量層面落實家族財富傳承規劃 2.財富傳承規劃不可忽略的相關稅務問題 3.從傳承規劃實際案例看法律與稅務面的眉角 4.傳承規劃的工具（如信託、保險）如何妥善應用 5.從傳承需求者角度客觀考量以免造成更多的風險
所有的家族傳承者都希望後代子孫代代和諧勤勉，在我們展開此啓動系列之後，將在每週六上午繼續推出與家族財富傳承有關的～稅務、法律、信託、家族辦公室及家族治理等六大系列，共二十堂課程！在進入個別單元系列前，我們特別邀請實務經驗豐富的黃銘照律師，以其親身經歷遺產分割實際案件，用輕鬆的方式帶領您以前車之鑒，來體會事先做好完善傳承規劃的重要性。
近幾年來，國際租稅環境歷經重大的變革，各國紛紛採用反避稅政策，對金融機構帳戶資訊進行國別交換，境外公司的租稅議題亦格外受到關注。全球課稅趨勢方興未艾，尤其對財富遍佈全球，且家族成員具不同國籍的家族和高資產人士更應該加以重視。
保險與稅法本來各屬不同的領域專業，也很不容易把保險和課稅實務做清晰且有條理的整合，加上保險商品不斷地推陳出新，稅法追不上保險的變更，這也增加了更多的稅務風險。保險與稅法問題還有太多的真空地帶，也就是稅法尚未規範的領域尚待探討。近年來保險更成為家族傳承的保障工具之一，因此本次特別就保險、租稅與家族財富傳承面面觀講解，引領家族傳承者妥善合法運用！
本次講座主要討論國內有關家族傳承的相關租稅議題，首先從常用的家族傳承方式有關的股權信託，閉鎖型公司，遺囑信托，財團法人及公益信託等租稅議題談起。其次，說明最關鍵核心的遺產及贈與稅，再者，應留意家族股權移轉的課稅議題，避免產生巨額的的風險，最後，就新近租稅趨勢與法規對財富傳承的影響提醒注意。 報名連結
在家族財富傳承的過程中，尤其不動產交易的金額大，涉及租稅種類繁雜，若再加上複雜具爭議性的繼承與遺產贈與等法律關係要釐清未來的租稅負擔，當然必須在事前做好細密規劃，以免被課予未預期的稅，甚至被處以巨額罰鍰的風險。
歐美富豪家族能夠成功傳承財富、永續家業，幕後功臣少不了家族辦公室。在亞洲富豪們企業與財富分布愈來愈國際化後，他們更需要獨立、專業、具有需國際視野、投資管理更有彈性的家族辦公室來輔佐。但家族辦公室到底是一個什麼機構? 提供何種服務? 建立家族辦公室應該考慮何種事項?
家族傳承首先要釐清「民法親屬」與「繼承關係」並事先做好妥善規劃，否則一旦對簿公堂，不僅子孫反面成仇，更會削弱家族團結及競爭力，從婚姻到遺囑及繼承，每一個環節都要慎重的考量和預備，並配套其他法律措施，才可完善財富傳承規劃。
本次特聘講座在私人銀行任職期間，負責數億美元超高淨客戶的資產管理，在家族辦公室期間，專為超高淨值人士做全面性的財富保全與家族資產傳承規劃，協助家族企業的股權梳理、跨境公司及股權架構設計、跨境Pre-IPO規劃、全球稅務籌劃、投融資和家族信託及家族辦公室設計，本次特別商請其分享二個親身實作經典案例，因在疫情期間講師回台方有空檔，機會難得，敬請把握！
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相關講座：2/27 家族財富傳承規劃講座系列
如何透過法人組織、保險及信託等公司及合約機制確保家族財富安全無虞的代代傳承，如何透過閉鎖性公司章程來落實家族憲章使家業長青，家族傳承規劃大業必須步步為營，以免稍一不慎反而引起更大的風險！
家族傳承須了解未來的宏觀大趨勢才能具體規劃，進而創造大未來。宏觀大趨勢，我們要介紹的是國際政經情勢、台灣總體經濟及產業發展三個面向。重點在如何掌握春江水暖鴨先知的領先指標。而產業發展應該看的是未來具發展性的產業大趨勢，以此做為家族傳承的投資創業新方向。如果家族傳承走錯方向(違背大趨勢)，將被經濟浪潮所淹没。我們並提出幾個具體案例來分析，並彰顯如何前瞻部署家族傳承的大未來。
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長期以來幾乎為所欲為的租稅天堂在2016年“巴拿馬文件”的公布，揭露許多不為人知的財富秘密後敲起警鐘，隨著歐盟對免稅天堂施加壓力，要求落實經濟實質申報，揭露最後實控人和ＣＲＳ的跨境租稅交換等。境外免稅天堂已經處於濃霧渾沌未清之際，該如預防可能的租稅風險？或仍可善用免稅天堂的便利性作為財富傳承的中途島？家族財富傳承規劃中涉及國際租稅何其繁瑣，周律師將以深入淺出的方式一一拆解實際案例，為您梳理家族傳承錯綜複雜的細節。
離岸信託是“高資產家族”財富傳承規劃不可或缺的重要課題，本次講座我們特別就：家族傳承常用的傳承工具：家族信託，家族辦公室，基金會，家族基金及特定功能保單等導入觀念，再分別介紹常用地區：香港，新加坡，美國及離岸島嶼（例如ＢＶＩ和開曼…等地區）家族財富傳承常用境外信託實務運作。
歐美富豪家族辦公室架構中，私募基金及併購機制絕對是家族基業長青及後代培訓中最重要的一環，唯有透過私募基金方可使家族基業創新與規模翻倍擴張，更可作為家族訓練新一代成員最好的戰場。本次講座非常難得特聘大中華地區最富盛名的投資銀行家 黃齊元總裁，現身就他已建立私募股權與併購生態圈如何翻倍家族家族永續傳承的正能量。
隨著高資產家族及人士正面臨財富傳承的關鍵時刻，除了傳統的閉鎖性公司集中控制家族企業股權及不動產，透過家族信託的規畫才能建置長治久安永續傳承的家族財富及基業。加上在政府信託2.0政策推動下，更激發信託的彈性與設計創意，形成目前迫切需求的信託機制生態系。
隨著資金回台專法的落幕，海外控股CFC規範呼之欲出，不論透過個人或企業持有家族財富，隨著全球租稅透明趨勢，家族海外財富與所得將逐步攤在陽光下，因此在做家族財富傳承規劃時，有必要進一步檢視海外資金的佈局，不論是目前面臨在境外資金匯回方法，ＣＲＳ，ＯＢＵ、反洗錢及境外信託租稅的議題，或未來將面臨ＣＦＣ及ＰＥＭ議題，均應未雨綢繆做好準備。
家族財富傳承租稅議題中最關鍵的是遺產及贈予稅的規劃，如未妥善考量可能因為錯誤的規劃而多缴稅，若誤觸實質課稅的底線，更可能補稅加罰，本次實務講座藉實例深入簡出來探討此重要議題。
信託以其隔離債務與婚姻風險、分配靈活和避免爭產為目的，是可無後顧之憂百年傳承給後代子孫的最佳傳承工具。惟在做信託規劃時對於其可能產生租稅負擔常有疑慮，本次課程將提供您相關解答，讓您在做家族傳承信托規劃時，可先設算最合適的租稅負擔考量及規劃。
本次講座係以家族傳承整體架構為起始，由上而下，以建置家族憲章為核心，再從家族傳承考量面向去選擇各個家族合適的應用工具，其中以閉鎖性公司結合信託為主軸，最後規劃家族辦公室作為百年傳承基業之大成。
隨著居住租稅正義風潮盛行，國內租稅改革一步步朝富人稅前進，因此高資產人士在做資產配置與傳承規劃時，更應亦步亦趨地隨著新進租稅議題變革做調整，並未雨綢繆做好準備。
以不動產為傳承工具，不能忽略相關民事法律的規定，不動產的傳承在民事法上涉及贈與、繼承、應繼分、遺囑、特留分以及遗產分割等議題,每個問題在實務執行上都有些眉角，除了民事法的規定外，不動產本身就有極為複雜的稅制，加上租稅常成為控制房價的政策工具，其中房地合二税2.0最具震憾力。因此，不動產傳承應該以全方位的方式思考，將各種不同傳承模式的優缺點列入考量，以期在為自己或他人規劃傳承時，能提出更為周延的方案。
家族傳承係以信託集永續傳承之大成，通常因家族成員國籍及財產所在地不同，考量不同的信託架構及管轄地，本次特邀請實務經驗豐富的楊健民副總，就其多年為家族量身定制規劃的實務經驗現身說法，機會難得，敬請把握！
本次講座先介紹國內信託法的法律機制架構，而隨著國際金融資訊流通，家族將其海外資產在國外交付信託管理，因此衍生境外信託的承認及法律問題。再者，國內信託法在實務上亦進一步研議結合閉鎖性公司，信託契約與家族憲章的應用。
本課程首先回顧過去一年課程精要及財富傳承專業養成，其次就全球反避稅對傳承規劃的衝擊，就資產所在地（國人最愛移民地區）做國內與境外傳承架構的規劃與搭配，再者提供線上工具就學員實際案例推縯導出服務架構，最後做課程總結。
家族累積財富過程中，規劃好投融資理財之現金流核心就是找到生息資產、做好資產配置以及預防突發風險，或者借助專業機構的力量，獲取更高的穩定收益。現金流是家族財富過程中比較重要的環節，很多家族財富傳承架構發生不可預知之風險，如稅務風險、法律風險等等，並不是因架構規劃出現問題，而是因資金流轉鏈斷裂，事前沒有做好充足的現金流應對，即便是有利可圖的方案或資產，也會因資金無法順利運轉而錯失機會。
本次講座係以家族傳承整體架構為起始，由上而下，以建置家族治理家族憲章為核心，再從家族傳承考量面向去選擇各個家族合適的應用工具，其中以閉鎖性公司結合信託為主軸，最後規劃家族辦公室作為百年傳承基業之大成。
保險與稅法本來各屬不同的領域專業，也很不容易把保險和課稅實務做清晰且有條理的整合，加上保險商品不斷地推陳出新，稅法追不上保險的變更，這也增加了更多的稅務風險。保險與稅法問題還有太多的真空地帶，也就是稅法尚未規範的領域尚待探討。近年來保險更成為家族傳承的保障工具之一，因此本次特別就保險課稅案例來看財富傳承保險租稅規劃做講解，引領家族傳承者妥善合法運用保險工具！
繼去年成功舉辦30場家族財富傳承專業課程後，我們今年改以和專業講師及會員直接分享經驗，並以美食佳餚清鬆互動，以沙龍雅宴建立會員情誼及可能合作！
這一本架構清晰的家族財富傳承寶典，是曾擔任KPMG台灣所30年合夥人的方燕玲會計師，涵蓋：金融、財務、股權規劃以及法律領域，結合理論與實務的經驗分享。
課程大綱： 1.自我省思想要傳給子孫的家族文化及價值 2.擁有財富及家族成員的“人”時“地”物“梳理 3.家族傳承工具面面觀與如何選擇適合您家族的搭配 4.規劃適合自身家族的永續傳承架構（案例分享） 5.構思您的家族治理與家族憲章百年大業架構（案例分享）
家族傳承相關聯的法律身體千頭萬緒，牽涉到的稅法條文更多如牛毛，在您的家族財富傳承百年大業啟動之際，我們特別為您設計這個三個小時的課程，來協助您做家族財富傳承規劃前的相關法律和稅務的疏理，期待讓您清楚明白的了解：未來在法律和稅務上應該注意的問題及關鍵的眉角，並且從傳承需求則角度客觀地來考量，以免因為考量的疏漏而造成更多的風險。
課程大綱： 1.遺產分割案件法律紛爭事實陳述 2.實際代理速之三審法院判決確定案例之解析 3.案件涉及參考法條之解釋與應用 4.法院實務案例之確定判決 5.預先做好財富傳承規劃的重要。
課程大綱： 1.家族財富傳承方式衍生與租稅環環相扣的議題 2.境外公司租稅議題與CFC,PEM,CRS的關係 3.全球追稅的CRS和美國肥咖條款(FACTA) 4.OBU帳戶資金匯回之稅務爭議和注意事項 5.海外所得課稅與財富傳承之關聯和實務
課程大綱： 1.保險與課稅的關聯 2.保險預留稅源及財產分配功能 3.人壽保險課稅實務 4.年金與投資型契約課稅實務 5.綜觀保險與租稅在財富傳承的規劃
課程大綱： 1. 不動產在財富傳承的功能與規劃 2. 繼承或贈與不動產的傳承稅務規劃 3. 移轉不動產租稅規劃議題 4. 房地合一稅的規劃議題 5. 都市更新及危老重建之課稅爭議 6. 藝術品拍賣課稅實務
課程大綱： 1. 家族辦公室的定義與服務內容 2. 建置家族辦公室應考慮的面向 3. 家族辦公室的種類、解決方案與人才配套 4. 家族辦公室的運作機制和管理 5. 家族辦公室在基業長青的承先啟後關鍵角色 附錄、新加坡家族辦公室如何架接家族財富及申設介紹
課程大綱： 1. 民法親屬繼承與財富傳承 2. 親屬身分與婚姻風險防範 3. 遺囑與特留份案例解析 4. 財產繼承與分割案例解析 5. 民法須配套其他法律措施才可完善財富傳承
課程大綱： 1. 多國籍家族常用的家族財富傳承工具 2. 信託架構設計：考量家族成員及資產地域 3. 信託結合私募保單PPLI的功能與運用 4. 案例Ａ：介紹與分析/實務演示與交流 5. 案例Ｂ：介紹與分析/實務演示與交流
課程大綱： 1. 2020年經濟回顧及財富重分配 2. 2021年宏觀大勢分析 3. 經濟浪潮𥚃的家族輸家借鏡＋案例 4. 超前部署家族的傳承大未來+案例 5. 結論(巨變的年代對家族傳承的影響)
課程大綱： 1. 租稅天堂誕生神話及粗造規避手法 2. 過度積極租稅規劃帶來的風險 3. 掀起你的蓋頭來 :國際租稅情報交換 4. 近期台灣運用境外公司的相關法院判決 5. 境外公司在財富傳承規劃中可扮演的角色
講座大綱：
一、離岸家業傳承常用工具介紹 二、香港的家族財富傳承信託實務運作 三、新加坡的家族財富傳承信託實務運作 四、美國的家族財富傳承信託實務運作 五、離岸島嶼的家族財富傳承信託實務運作
1. 全球大變局下台灣企業的轉型戰略 2. PE與M&A對傳統企業轉型的重要性 3. 家族辦公室下的PE運作和二代培訓 4. 善用併購加速家族企業倍數成長 5. 掌握時機架接合作資本市埸生態圈
1. 我國信託法制與實務問題 2. 現行公益信託的相關問題 3. 台灣家族信託業務模式 4. 信託制度於家族傳承之運用 5. 信託2.0「全方位信託」推動計畫
課程大綱： 1. 境外資金匯回原因及課稅探討 2. ＣＲＳ與ＣＦＣ及ＰＥＭ趨勢議題 3. ＯＢＵ帳戶與反洗錢之關聯議題 4. 境外信託衍生之國內稅負議題 5. 境外所得與財富傳承之關聯議題
課程大綱：
壹、一般贈與的稽徵實務 一、現金贈與 二、不動產贈與 三、有價證券贈與 四、保險贈與
貳、以贈與論的稽徵實務 一、代償或承擔債務 二、低價出售財產 三、為子（孫）購買不動產 四、未成年人置產 五、二親等間的財產買賣 六、核課期間及未申報的處理模式
參、配偶剩餘財產差額分配請求權 一、夫妻財產制 二、法定財產制財產的分配 三、差額分配請求權在遺產稅的角色
參、配偶剩餘財產差額分配請求權 一、以公設地為工具移轉財產 二、以公設地轉換為可移轉之容積為工具的交易 三、以新股認購權移轉財產
肆、實質課稅原則是否處以逃漏稅罰鍰
1. 信託稅制的法律架構 2. 信託架構下的所得稅 3. 信託架構下的遺產及贈與稅 4. 信託課稅常產生之爭議 5. PTC架構下的信託租稅考量
1. 百年家族財富傳承架構設計考量 2. 如何建制家族憲章與家族治理架構 3. 家族傳承規劃考慮面向及應用工具 4. 閉鎖性公司規劃及結合信託之應用 5. 建置永續傳承百年家業的家族辦公室
1. 未上市櫃股票應稅後之因應 2. 房地合一稅對傳承規劃之影響 3. 危老重建及都更相關租稅議題 4. 運用保險傳承之相關議題 5. 藝術品課稅之相關議題
課程總時長：共約三小時
1. 從家族治理與企業治理談境外信託架構規劃 2. 英屬維京群島VISTA信託架構之應用 3. 開曼群島STAR 信託架構之應用 4. 新加坡保留權力信託(RPT)架構之運用 5. 新加坡私人信託公司 (PTC)架構之運用 6. 境外信託架構與境外私募股權基金架構之整合運用 7. 境外控股傳承信託架構之八大整合規劃效益
壹、預留稅源的管理及規劃建議 一、遺產稅的繳納 二、高資產客戶預留遺產稅稅源 三、資產分配工具 貳、預留稅源不成功案例及再規劃思考 一、保險關係人的安排錯誤 二、受益人的指定錯誤 參、人壽保險常見錯誤稅務觀念、課稅案例分析及再規劃思考 一、實質課稅的風險評估 二、免稅額度的誤解講座介紹
6:10-6:30報到交流 6:30-7:20聯誼餐會 7:20-8:00主題演講 8:00-9:00貴賓交流時間
定價
會員價：本次會員可免費參與 請洽協會助理service@cwhca.com
首次舉辦優惠：2,000 （原價3,000）
＊活動將委託活動通開立發票，發票將於活動結束後15~20個工作天後開立電子發票寄至您填寫的信箱，若有開立統編需求之消費者在請注意。
演講嘉賓
王健安 律師
現任 中華財富傳承顧問協會 常務理事 誠遠商務法律事務所 合夥律師 台灣稅法學會 秘書長 中華法務會計研究發展協會 副秘書長 曾任 中華民國稅務會計教育基金會 講師 記帳暨報稅代理業務人公會稅務實務爭訟課程 講師 致理技術學院 講師 衍義國際法律事務所 合夥律師
活動地點參考照片
華山町餐酒館網站
活動流程： 09:30～10:00 報到及聯誼 10:00～10:10 貴賓致詞 10:10～10:30 新書源起介紹 10:30～10:45 中埸休息 10:45～11:25 新書導讀介紹 11:25～12:00 簽名、拍照、聯誼
名家推薦：
王志誠 推薦
中國文化大學副校長
中國文化大學法學院院長
以循序漸進方式，從心帶領讀者開啟家族財富傳承百年大業的殿堂，提供傳承心法，
實為學習家族財富傳承的重要入門書籍。
林建甫 推薦
中信金控首席經濟學家
台大經濟系名譽教授
這本書不僅是家族財富傳承的一本新冊，其實是家族財富傳承的聖經。各位需要考慮家族傳承的企業家，可以仔細的研讀此書，相信會有莫大的收穫。
陳守煌 推薦
前法務部政務次長
前臺灣高等檢察署檢察長
平安恩慈國際法律事務所所長
方燕玲會計師將其廣泛的財會、法律及金融知識經驗，撰寫成為精要的家族財富傳承專書，提供台灣各界企業家族迫切需要的知識，深符台灣家族及社會的脈動，特應予以肯定。
黃齊元 推薦
藍濤亞洲總裁
臺灣併購與私募股權協會創會理事長
綜觀本書特色：第一，架構完整、邏輯清晰。第二，理論與實務兼具。本書是臺灣首創，方會計師以其豐富的個人經驗，有系統介紹家族傳承題目的創舉。