【不動產這樣傳承才對！】專題講座｜從制度理解到實務落地，財富傳承新解方

面對稅制變革與政策不確定性，不動產傳承已成為高資產家族財富配置與代際傳承的重要課題。2025年6月20日，中華財富傳承顧問協會於台北 IEAT 會議中心舉辦【不動產這樣傳承才對！】專題講座，邀請橙序財務管理顧問有限公司執行長陳品橙擔任主講，吸引了多位財富傳承相關專業人士、銀行與保險從業者共襄盛舉，現場座無虛席，交流熱絡。

活動由協會理事長彭國誠開場致詞。他指出：「協會致力於提供具前瞻性與實務性的專業平台，透過此次講座，我們希望讓更多從業者理解政策趨勢、掌握傳承稅務策略，進而協助家族達成穩定且長遠的財富安排。」

陳品橙執行長由淺入深地解析不動產傳承重要議題：首先，針對近年稅改如何改變不動產傳承環境，強調在「房地合一稅2.0」與高價住宅課稅新制影響下，家族資產配置與移轉時機更需審慎規劃。其次，她詳細拆解不動產相關稅負，包括舊制與新制下的房地稅率、土地增值稅、贈與與遺產稅之差異與試算，讓在場人士理解各稅種間的交錯影響。

同時進一步透過真實案例，如逐年贈與房產、法人持有與股權交易等情境，剖析不同移轉方式背後潛藏的稅負陷阱，並提出以遺囑或信託方式保障產權完整、維護家庭和諧的具體建議。此外，她也點出保險於傳承中的角色，如何透過保單預留稅源、補足資產分配落差，打造兼顧效益與控制權的傳承架構。

會後交流時間，現場討論熱烈，許多與會者分享自身面對的規劃瓶頸與客戶問題，圍繞實務中面臨的個案問題與操作盲點進行討論。多位業界人士表示：「這場講座資訊密集卻淺顯易懂，讓我們能立即應用於客戶諮詢與資產規劃上。」短短兩個半小時的時間內，不僅收穫知識，更促成專業網絡的延伸與合作機會，期待能參與更多後續活動，拓展知識與人脈網絡。

中華財富傳承顧問協會將持續推動高品質專題講座與專業人才交流平台，協助會員應對瞬息萬變的稅制環境，提升家族財富傳承與企業永續的綜合實力。