2025年：高資產人士財富傳承挑戰研討會 共探未來策略

全球經濟變局下的財富傳承挑戰與機遇

在全球經濟與地緣政治局勢動盪的背景下，由中華財富傳承顧問協會與安永聯合會計師事務所/安永家族辦公室共同主辦的「2025年：高資產人士面臨之財富傳承挑戰」研討會於2月17日舉行。本次研討會聚焦於全球總體經濟趨勢、聯準會貨幣政策的影響、台灣最新CFC（受控外國公司）法規，以及家族財富管理與跨境傳承的實務策略，吸引眾多專業人士與高資產家族成員共襄盛舉。

美國新政府政策影響深遠 企業與家族財富管理策略需調整

2025年開局，美國總統川普重返白宮，隨即推出高關稅政策與放寬金融監管等經濟政策，對全球經濟帶來深遠影響。研討會首場專題演講由中信金控首席經濟學家、台大經濟系名譽教授林建甫主講，他深入剖析美國聯準會（Fed）政策、貿易戰風險、國際資本流動變化，以及AI產業的發展趨勢。他強調：「全球高資產人士需警惕市場波動帶來的財富減損風險，並提前規劃投資與資產配置策略。」

面對全球經濟變局，林建甫教授建議臺商調整策略，以確保競爭優勢。他強調應加快「新東向、新南向」布局，透過就地生產與友岸外包，擴展中國以外市場，降低單一市場風險。對於已深耕中國的企業，則應強化在地化經營，善用完整的產業鏈與供應鏈，以維持市場競爭力。同時，臺商須積極導入科技，以推動產業升級。傳統製造業與低技術門檻產業將面臨轉型或淘汰壓力，而具研發與技術實力的企業，可透過與當地合作夥伴結盟，獲取政府政策支持，提升市場價值並確保長遠發展。

台灣CFC法規影響境外信託 家族財富管理面臨新挑戰

隨著台灣CFC法規的逐步落實，政府對境外信託的課稅監管趨嚴，影響許多家族辦公室的財務運作。安永聯合會計師事務所林信行副總經理詳細解析最新境外受託人信託所得申報規定，並提供合規與財務規劃建議。他表示：「高資產人士應重新檢視家族財富管理架構，調整資產配置，確保在合法合規的前提下，最大化財富傳承效益。」

座談會：跨境財富傳承的關鍵策略與新趨勢

綜合座談由主持人簡佩勳理事（中華財富傳承顧問協會）、陳遠成理事（中華財富傳承顧問協會）、徐采蘩總經理（統一保險經紀人股份有限公司）及林信行副總經理（安永家族辦公室），共同探討共同探討跨境財富傳承的關鍵策略，並分享最新市場趨勢。

首先由陳遠成理事分析香港與新加坡的財富管理市場發展，並指出這這兩地的ETF市場持續成長，其中香港2024年推出的比特幣與乙太幣ETF，吸引大量資金流入。此外，家族辦公室的發展也趨向提供更透明、客製化的解決方案，並透過AI技術提升管理效率。

徐采蘩總經理則補充，隨著資產管理業務的發展，保險產品也逐漸納入家族財富管理的核心工具。她指出：「保險在跨境資產配置中扮演重要角色，不僅能提供稅務優惠，還能確保資產傳承的穩定性。」

針對CFC法規，安永聯合會計師事務所林信行副總經理則指出台灣政府對境外信託監管趨嚴，許多家族財富管理架構需要重新調整，提醒對於非台灣稅務居民的信託受益人，信託業者需謹慎處理申報事宜，以避免潛在的合規風險。

此次研討會為與會者提供了寶貴的前瞻洞察，透過專業的知識分享與交流，提供高資產人士及相關產業專業人士更好地應對未來財富管理與傳承挑戰，確保家族財富的世代永續。